Departamento de Derecho Penal de Schneider Abogados

Representación judicial especializada en delitos de Lavado de Activos en Chile
En Schneider Abogados, contamos con un Departamento especializado de Derecho Penal que abarca diversas materias, incluyendo el delito de lavado de activos en Chile. Nuestro equipo de abogados está compuesto por expertos en esta área, quienes poseen un profundo conocimiento de la legislación penal y una amplia experiencia en litigios de alto nivel. Estamos comprometidos en utilizar esta experiencia y conocimiento para brindarle una representación judicial sólida y efectiva.

Nuestro enfoque se basa en la exhaustiva investigación de las pruebas, el análisis meticuloso de los detalles y la construcción de una sólida estrategia. Estamos comprometidos en utilizar todos los recursos legales a nuestra disposición para proteger sus derechos.

En Schneider Abogados, entendemos que cada caso es único y requiere un enfoque individualizado. Por ello, nos dedicamos a brindarle una representación judicial personalizada, respaldada por nuestra experiencia y dedicación.

Le invitamos a explorar nuestro sitio web y conocer más sobre nuestros servicios especializados en el delito de lavado de activos en Chile. Si requiere de nuestra representación o si tiene alguna pregunta, no dude en ponerse en contacto con nosotros para una asesoría especializada en la materia.

Delito de Lavado de Activos en Chile
El lavado de activos es un delito grave que se encuentra tipificado en la Ley N°19.913 de Control de Lavado de Activos. Según esta ley, el lavado de activos se define como el ocultamiento o disimulo del origen ilícito de ciertos bienes, así como la adquisición, posesión, tenencia o uso de dichos bienes con ánimo de lucro, cuando al momento de recibirlos se conoce su origen ilícito. Un ejemplo de lavado de activos es cuando una persona adquiere un bien con dinero proveniente de otro delito, como por ejemplo el tráfico de drogas, pero lo registra a nombre de una empresa falsa para ocultar su origen ilícito.

Es importante señalar que la ley también sanciona la asociación u organización con el objeto de llevar a cabo conductas de lavado de activos. El delito de lavado de activos en Chile es castigado de manera severa para disuadir a las personas de participar en actividades ilícitas y evitar que los beneficios obtenidos de manera ilegal sean blanqueados y utilizados para financiar otras actividades delictivas.

Pena asociada al delito de lavado de activos en Chile
En Chile, el delito de lavado de activos se encuentra tipificado en la Ley N°19.913 de Control de Lavado de Activos. La pena asociada a este delito varía según la gravedad de la conducta y la participación de la persona en la comisión del delito. Según el artículo 27 de la ley, se establece que la pena para el delito de lavado de activos será de presidio menor en su grado mínimo a medio (de 5 años y un día a 15 años) y multa de 200 a 1.000 UTM, cuando la persona que comete el delito de lavado de activos pertenece a una organización o asociación ilícita.

Además, se pueden aplicar otras medidas como la disolución de la organización o la pérdida de los bienes adquiridos con el delito.

Es importante destacar que la ley también establece que se pueden aplicar penas accesorias, como la inhabilitación para ejercer cargos públicos o profesionales que requieran confianza, durante el tiempo que dure la condena por el delito de lavado de activos.

Procedimiento penal en el delito de lavado de activos en Chile
En Chile, el procedimiento penal para el delito de lavado de activos sigue las etapas del proceso penal ordinario. La investigación es llevada a cabo por el Ministerio Público, quien recopila y evalúa las pruebas necesarias para determinar la existencia del delito y la responsabilidad de los involucrados.

Una vez finalizada la investigación, el Ministerio Público presenta una acusación ante el Juzgado de Garantía competente, solicitando la apertura del juicio oral. En esta etapa, se lleva a cabo el juicio oral, donde se presentan las pruebas y se escuchan los testimonios de los involucrados y los peritos.

Luego de la presentación de las pruebas, el tribunal emite una sentencia, donde se determina la responsabilidad o la absolución de los acusados. Si se determina la responsabilidad, se procede a la etapa de individualización de la pena, donde se determina la pena que se le aplicará al condenado, teniendo en cuenta las circunstancias de la conducta y la gravedad del delito.

Finalmente, se procede a la ejecución de la pena, que puede incluir el cumplimiento de la pena privativa de libertad, la multa y otras medidas accesorias, como la inhabilitación para ejercer ciertos cargos públicos o profesionales que requieran confianza. Como ya se ha dicho, en el caso de los delitos de lavado de activos, el tribunal también puede ordenar la pérdida de los bienes adquiridos con el delito.

Es importante destacar que el procedimiento penal puede variar dependiendo del caso y de las circunstancias específicas del delito, por lo que siempre es recomendable contar con la asesoría de uno de nuestros abogados especializados en la materia.

Otros organismos que pueden participar en casos de lavado de activos en Chile
Respecto a otras entidades u organismos que participan o pueden participar en delitos de lavado de activos, encontramos:

1. El Ministerio Público, quien tiene la responsabilidad de llevar a cabo la investigación y recopilar las pruebas necesarias para determinar la existencia del delito y la responsabilidad de los involucrados.

2. La Unidad de Análisis Financiero (UAF), quien tiene como objetivo prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. La UAF recibe y analiza la información relacionada con las operaciones sospechosas de lavado de activos, y en caso de detectar irregularidades, puede enviar la información al Ministerio Público para que se inicie una investigación.

3. La Policía de Investigaciones de Chile (PDI) también participa en el proceso de investigación y persecución del delito de lavado de activos. La PDI es la encargada de llevar a cabo las diligencias necesarias para recopilar las pruebas y la información que permita determinar la existencia del delito y la responsabilidad de los involucrados.

4. Servicio de Impuestos Internos (SII), quien tiene como función principal velar por el cumplimiento de las obligaciones tributarias y fiscales. En el caso del lavado de activos, el SII puede colaborar con la investigación aportando información relevante respecto a las operaciones financieras sospechosas de lavado de activos.

Sujetos que participan en el procedimiento por delitos de lavado de activos en Chile
En el procedimiento penal en Chile, participan los siguientes sujetos:

1. El imputado: Es la persona a quien se le atribuye la participación en un delito y que está siendo investigada y juzgada en el proceso penal.
2. La víctima: En calidad de sujeto procesal, la víctima pasa a ser titular de derechos y facultades procesales, lo que le permite participar activamente en el proceso penal y ser protegida por el mismo.
3. El fiscal: Es la autoridad encargada de dirigir la investigación y acusar al imputado ante el juez de garantía.
4. El juez de garantía: Es el encargado de controlar la legalidad de las actuaciones del Ministerio Público, decidir sobre la prisión preventiva, recibir la acusación fiscal y realizar los juicios orales.
5. El Tribunal de juicio oral: Es el encargado de dirigir la audiencia de juicio oral, escuchar las pruebas y testimonios y dictar la sentencia.
6. El defensor: Es el abogado encargado de defender al imputado y proteger sus derechos en el proceso penal.

Modelos de prevención de Lavado de Activos
Los modelos de prevención incluyen la supervisión basada en el riesgo, la diligencia debida con el cliente, la notificación de actividades sospechosas y las sanciones por infracciones.

El Estado chileno está tomando medidas activas para proteger a sus ciudadanos y empresas de las actividades de blanqueo de capitales. Para ello, el Estado ha implementado fuertes medidas y normativas contra el blanqueo de capitales que incluyen el aumento de penas de delitos financieros como el soborno, el fraude y otros delitos subyacentes.

Además, las autoridades chilenas han establecido un sistema de supervisión basado en el riesgo que prevé la vigilancia y detección de actividades de blanqueo de capitales. Además, se han establecido medidas de diligencia debida con respecto al cliente para garantizar que las instituciones bancarias y financieras tengan un conocimiento adecuado de la identidad de sus clientes, así como del origen de las transacciones financieras que realizan.

Por último, se exigen informes de actividades sospechosas a todas las instituciones financieras y se imponen fuertes sanciones por cualquier infracción. Con estas iniciativas, el gobierno chileno lucha activamente contra el blanqueo de capitales y protege así a sus ciudadanos y empresas.

¿Por qué preferir a Schneider Abogados en delitos de lavado de activos?

1. Experiencia multidimensional: En Schneider Abogados, contamos con un equipo de abogados que posee una amplia experiencia en casos de lavado de activos. Nuestro enfoque integral nos permite comprender todas las facetas del delito, lo que nos otorga una perspectiva única y nos permite desarrollar estrategias efectivas.
2. Equipo interdisciplinario: Para brindar un enfoque integral en casos de homicidio, colaboramos con profesionales de distintas disciplinas. Contamos con expertos en investigación, consultores de seguridad y otros profesionales que nos apoyan en la recopilación de pruebas, análisis detallados y evaluación completa de cada caso.
3. Representación personalizada: Reconocemos que cada caso de homicidio es único y merece una asistencia y representación personalizada. En Schneider Abogados, nos comprometemos a adaptar nuestras estrategias legales a las circunstancias particulares de cada caso.
4. Trayectoria de éxito: Nuestro estudio jurídico tiene un historial sólido y exitoso en la representación en casos de lavado de activos. Nuestro enfoque comprometido y la experiencia de nuestro Departamento de Derecho Penal nos respaldan en la obtención de resultados positivos.
   
   Formulario de Contacto

   Enviar Requerimiento

   Email

Preguntas frecuentes sobre el delito de lavado de activos en Chile

1. ¿Qué es el delito de lavado de activos en Chile? Respuesta: El delito de lavado de activos en Chile se refiere al ocultamiento o disimulo del origen ilícito de determinados bienes, o la adquisición, posesión, tenencia o uso de dichos bienes con el fin de dar apariencia de legalidad a los mismos (artículo 27 de la Ley N°19.913).

2. ¿Quiénes son los sujetos activos en la comisión del delito de lavado de activos en Chile? Respuesta: Los sujetos activos en la comisión del delito de lavado de activos en Chile son las personas que convierten, transfieren o transportan bienes a sabiendas de su origen ilícito o con ignorancia intencional de ello (artículo 2° del Reglamento).

3. ¿Qué entidades pueden participar en el procedimiento por lavado de activos en Chile? Respuesta: Las entidades que pueden participar en el procedimiento por lavado de activos en Chile son el Ministerio Público, la Unidad de Análisis Financiero, la Policía de Investigaciones de Chile y el Servicio de Impuestos Internos, cada una con un rol específico en la investigación y persecución del delito.

4. ¿Qué es la Unidad de Análisis Financiero en Chile? Respuesta: La Unidad de Análisis Financiero (UAF) en Chile es un organismo encargado de prevenir y detectar el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, analizando la información relacionada con las operaciones sospechosas de lavado de activos.

5. ¿Cómo se puede denunciar un caso de lavado de activos en Chile? Respuesta: Un caso de lavado de activos en Chile se puede denunciar ante el Ministerio Público, la Policía de Investigaciones de Chile, la Unidad de Análisis Financiero o el Servicio de Impuestos Internos, según corresponda.

6. ¿Qué medidas pueden tomar las autoridades en caso de detectar un caso de lavado de activos en Chile? Respuesta: Las autoridades pueden tomar diversas medidas en caso de detectar un caso de lavado de activos en Chile, como la incautación de bienes, la detención de los involucrados, la investigación y el inicio de un proceso penal.

7. ¿Qué es el secreto bancario en Chile? Respuesta: El secreto bancario en Chile es una protección legal que impide que se divulgue información sobre las operaciones financieras de una persona, salvo en casos excepcionales, como cuando se investiga un delito de lavado de activos.

8. ¿Qué es un paraíso fiscal? Respuesta: Un paraíso fiscal es un territorio que ofrece beneficios fiscales y financieros a empresas y personas que operan en él, lo que puede facilitar la ocultación de activos ilícitos y el lavado de dinero.

9. ¿Qué es la identificación de clientes en Chile? Respuesta: La identificación de clientes en Chile es un proceso mediante el cual las instituciones financieras y otras entidades deben verificar la identidad de sus clientes y la legalidad de sus operaciones, con el fin de prevenir el lavado de activos.

10. ¿Qué es el deber de reporte en Chile? Respuesta: El deber de reporte en Chile es la obligación que tienen las instituciones financieras y otras entidades de informar a la Unidad de Análisis Financiero sobre las operaciones sospechosas de lavado de activos.

11. ¿Qué es la due diligence en Chile? Respuesta: La due diligence es un proceso de análisis y evaluación que llevan a cabo las instituciones financieras y otras entidades para verificar la legalidad y transparencia de las operaciones y transacciones de sus clientes, con el fin de prevenir el lavado de activos.

12. ¿Qué es el decomiso en Chile? Respuesta: El decomiso en Chile es una medida que permite incautar y confiscar los bienes que han sido utilizados en la comisión de un delito, como el lavado de activos.

13. ¿Qué es el reporte de operaciones sospechosas? Respuesta: El reporte de operaciones sospechosas en Chile es una obligación que tienen las instituciones financieras y otras entidades de informar a la Unidad de Análisis Financiero sobre las operaciones que puedan estar relacionadas con el lavado de activos.

14. ¿Qué es la cooperación internacional en el delito de lavado de activos en Chile? Respuesta: La cooperación internacional en el delito de lavado de activos en Chile se refiere a la colaboración entre los distintos países para investigar y perseguir el delito, intercambiando información y facilitando la extradición de los involucrados.

15. ¿Qué es la tipificación objetiva en el delito de lavado de activos en Chile? Respuesta: La tipificación objetiva en el delito de lavado de activos en Chile se refiere a la ocultación o disimulo del origen ilícito de los bienes, o la adquisición, posesión, tenencia o uso de los mismos con el fin de dar apariencia de legalidad a los mismos.

16. ¿Qué es la tipificación subjetiva en el delito de lavado de activos en Chile? Respuesta: La tipificación subjetiva en el delito de lavado de activos en Chile se refiere a la intención del sujeto activo de ocultar o disimular el origen ilícito de los bienes, o de dar apariencia de legalidad a los mismos.

17. ¿Qué es la prescripción en el delito de lavado de activos en Chile? Respuesta: La prescripción en el delito de lavado de activos en Chile se refiere al plazo máximo que tiene el Estado para perseguir y sancionar el delito, que es de 10 años desde la comisión de la conducta ilícita.

 Artículo relaciónado:

Los Delitos de Lavado de Dinero en Chile

Los Delitos de Lavado de Dinero en Chile son un tema apremiante que requiere nuestra atención. Con la creciente sofisticación de los sistemas financieros y la globalización del crimen, el lavado de dinero se ha convertido en una amenaza significativa para la estabilidad e integridad de las economías en todo el mundo. Chile, como país en desarrollo con un sector financiero en crecimiento, no es inmune a esta actividad ilícita. En este artículo, exploraremos el concepto de blanqueo de capitales, las leyes chilenas destinadas a combatirlo, los casos notables de blanqueo de capitales que se han producido en el país, las estrategias de prevención aplicadas por las autoridades y el impacto perjudicial que el blanqueo de capitales tiene en la economía chilena. Al arrojar luz sobre este tema, esperamos crear conciencia y fomentar los esfuerzos colectivos para luchar contra el lavado de dinero en Chile.

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es un delito insidioso que requiere enmascarar los orígenes de los fondos obtenidos ilegalmente y aparentar que provienen de fuentes legítimas. Este proceso permite a los delincuentes capitalizar el producto de sus actividades ilícitas sin levantar sospechas. Para llevar a cabo el blanqueo de capitales, los delincuentes pueden utilizar una serie de tácticas, como acuerdos financieros complejos, empresas ficticias o inversiones en empresas lícitas. La misión es dificultar a las autoridades el rastreo de los fondos hasta sus actividades ilegales. Se trata de un problema mundial que también afecta a Chile, y este artículo explorará el concepto de lavado de dinero y su influencia en la economía chilena.

Lavado de activos es un proceso de varias etapas por el que pasan los delincuentes para hacer que sus fondos ilícitos parezcan legítimos. El paso principal es la colocación, que es donde el dinero ilegal entra en el sistema financiero. Esto puede hacerse mediante depósitos bancarios, comprando activos o incluso explotando monedas virtuales. Después viene la estratificación, en la que se realizan intrincadas transacciones y transferencias para separar los fondos ilegales de su origen delictivo. Esto puede hacerse mediante transferencias múltiples, mezclando los fondos con otros auténticos o utilizando cuentas en paraísos fiscales. Por último está la integración, que es cuando el dinero blanqueado se reintroduce en la economía y aparece como fondos de buena fe. Esto puede hacerse invirtiendo en propiedades, creando empresas o comprando artículos de lujo.

El blanqueo de capitales es un problema importante en Chile, ya que debilita la fiabilidad del sistema monetario y permite otras actividades delictivas como el narcotráfico y la corrupción. Para frenar el blanqueo de capitales, Chile ha puesto en vigor varias leyes y reglamentos. Entre ellas figura la Ley contra el Blanqueo de Capitales, que establece medidas para detener e identificar las actividades de blanqueo de capitales. Las instituciones financieras están obligadas a aplicar estrictos procedimientos de diligencia debida, informar de las transacciones sospechosas y mantener registros precisos. Chile también ha creado la Unidad de Análisis Financiero (UAF), cuyo cometido es investigar y combatir las actividades de blanqueo de capitales.

El blanqueo de capitales entraña importantes riesgos para la economía chilena. Puede alterar el mercado haciendo subir los precios de activos como los inmobiliarios y dar lugar a una competencia desleal. También puede arruinar la estabilidad y reputación de las instituciones financieras, provocando una pérdida de confianza en el sistema bancario. Además, el blanqueo de capitales puede tener efectos sociales negativos, ya que otorga a los delincuentes la posibilidad de beneficiarse de sus actividades ilegales y fomenta la delincuencia organizada. Por lo tanto, es imperativo que Chile continúe mejorando sus medidas contra el lavado de dinero y colaborando con organizaciones internacionales para combatir eficazmente

Leyes de Lavado de Dinero en Chile

La legislación chilena sobre lavado de dinero cumple un propósito vital para contrarrestar las actividades financieras ilícitas. Este marco legal, compuesto por estatutos y organismos específicos, ha sido creado para detectar, investigar y perseguir los casos de lavado de dinero. La Unidad de Análisis Financiero (UAF) es responsable de recibir, analizar y transmitir a las autoridades pertinentes los datos relevantes relacionados con transacciones sospechosas.

Para garantizar el cumplimiento, Chile ha establecido un sistema integral de prevención y control. Las instituciones financieras deben cumplir con la normativa de diligencia debida con la clientela, los requisitos de mantenimiento de registros y la comunicación de cualquier movimiento sospechoso a la UAF. Además, deben establecer políticas y procedimientos internos para identificar y reducir los riesgos asociados al blanqueo de capitales. La UAF proporciona orientación y supervisión para garantizar el cumplimiento de estas leyes, realizando auditorías e imponiendo sanciones a aquellas entidades que no cumplan las normas.

Además de sus medidas nacionales, Chile ha participado activamente en la lucha mundial contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El país se ha comprometido a respetar las normas internacionales, como las establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), y ha firmado varios acuerdos y tratados internacionales para facilitar la colaboración y el intercambio de información con otras jurisdicciones.

La aplicación de las leyes sobre blanqueo de capitales en Chile ha tenido un efecto positivo en la economía del país. Al salvaguardar el sistema financiero de los peligros del blanqueo de capitales, se ha impulsado la confianza de los inversores, lo que se ha traducido en más inversiones extranjeras y crecimiento económico. Además, estas leyes han contribuido a proteger la integridad del sistema financiero, impidiendo la infiltración de fondos ilegales y fomentando la transparencia y la rendición de cuentas. El sistema de prevención de Chile ha sido un factor clave en el éxito de la lucha contra los delitos financieros y el mantenimiento de un entorno financiero seguro.

Casos de blanqueo de capitales en Chile

Chile ha experimentado un preocupante aumento de los casos de blanqueo de capitales en los últimos años, lo que ha provocado la necesidad de una normativa y una aplicación más estrictas. Un caso especialmente sonado fue el de un importante empresario que recurrió a una compleja red de sociedades offshore para blanquear dinero, lo que demuestra la magnitud del problema. La introducción de la Ley 19913, una ley hecha a medida para combatir el blanqueo de capitales, ha proporcionado al gobierno las herramientas necesarias para investigar y procesar a los implicados en tales actividades.

El sector financiero también se ha visto implicado en la facilitación de estas actividades ilegales, lo que ha llevado a los reguladores a reforzar la normativa existente, como los requisitos de "conozca a su cliente" (KYC), y a imponer procedimientos de diligencia debida más estrictos. Nunca se insistirá lo suficiente en las consecuencias del blanqueo de capitales para la economía chilena. Estos fondos ilícitos corroen la estabilidad financiera, distorsionan los indicadores económicos, desalientan la inversión y erosionan la confianza pública en el sistema financiero. Además, el producto del blanqueo de capitales suele estar relacionado con otras actividades delictivas, como el tráfico de drogas y la corrupción, lo que pone de relieve la necesidad de perseguir con éxito los casos de blanqueo de capitales para proteger la reputación de la nación y salvaguardar su economía y la sociedad en su conjunto.

Estrategias de prevención del blanqueo de capitales en Chile

Con el fin de proteger su economía y su sistema financiero, Chile ha puesto en marcha una serie de medidas para prevenir el blanqueo de capitales. Los estrictos reglamentos y directrices para las instituciones financieras exigen una rigurosa diligencia debida al abrir cuentas de clientes, confirmando la legitimidad y transparencia de sus fuentes de fondos. Cualquier transacción sospechosa debe comunicarse a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para su investigación. Estas regulaciones crean un fuerte elemento disuasorio y garantizan la seguridad del sector financiero chileno.

Chile es muy activo en la cooperación internacional y el intercambio de información. A través de la colaboración con otros países y organizaciones, el país puede mantenerse informado sobre las tendencias mundiales y las técnicas empleadas por los blanqueadores de capitales, lo que le permite ajustar sus estrategias en consecuencia. Trabajando juntos, Chile puede seguir la pista y desbaratar eficazmente las operaciones transfronterizas de blanqueo de capitales.

La educación y la formación son esenciales para los esfuerzos de Chile contra el blanqueo de capitales. Los profesionales financieros y otras partes interesadas reciben formación sobre los riesgos y las señales de alarma del blanqueo de capitales, como la diligencia debida con respecto al cliente, la supervisión de las transacciones y la notificación de actividades sospechosas. Mediante una formación exhaustiva, se dota a las personas de los conocimientos y habilidades necesarios para detectar y prevenir el blanqueo de capitales. Con una educación y concienciación continuas, el país se esfuerza por crear un entorno resistente a las actividades financieras ilícitas.

La tecnología también desempeña un papel crucial en las estrategias chilenas contra el blanqueo de capitales. Se utilizan análisis avanzados y algoritmos de IA para analizar datos financieros y descubrir posibles patrones o anomalías de blanqueo de capitales. Esto permite una detección y respuesta más rápidas, facultando al país para adelantarse a la evolución de las técnicas de lavado de dinero. Además, el uso de tarjetas de pago está ayudando a garantizar la integridad del sistema financiero de Chile.

Impacto del lavado de dinero en la economía de Chile

No se pueden ignorar las ramificaciones del lavado de dinero en la economía de Chile. El paso clandestino de fondos tiene graves repercusiones para la estabilidad financiera y la prosperidad del país. Las actividades de lavado de dinero corroen la integridad del sistema monetario, corroen la confianza pública e impiden el desarrollo económico. La afluencia de capital ilícito deforma la dinámica del mercado, lo que genera una rivalidad injusta y la posibilidad de que aumente la corrupción. Como resultado, las empresas legítimas sufren, la generación de empleo se ve obstaculizada y la inversión extranjera puede ser repelida. El impacto del lavado de dinero en la economía de Chile es un asunto grave que requiere medidas eficaces para combatir y disuadir estas actividades ilegales.

Uno de los principales efectos del lavado de dinero en la economía de Chile es la falta de ingresos fiscales. Los capitales ilícitos que se blanquean a través de diversos canales con frecuencia no tributan, privando al gobierno de recursos muy necesarios para los servicios públicos y el desarrollo de infraestructuras. Este déficit de beneficios puede repercutir considerablemente en la capacidad del país para hacer frente a las disparidades sociales y económicas, invertir en educación y sanidad y avanzar en el crecimiento general. El flujo ilegal de fondos no sólo debilita la capacidad del gobierno para conceder servicios esenciales, sino que también perpetúa un ciclo de desigualdad y pobreza.

Otro efecto perjudicial del blanqueo de capitales en la economía de Chile es la distorsión de los precios de los activos y los mercados financieros. Cuando se inyectan fondos ilegales en la economía, pueden crear una demanda artificial e inflar los precios de activos como bienes inmuebles y artículos de lujo en Chile. Esto puede conducir a una burbuja en el mercado inmobiliario, haciendo cada vez más inasequible para los ciudadanos de a pie ser propietarios de una vivienda. Además, la distorsión de los mercados financieros puede dar lugar a una asignación errónea de los recursos, ya que las inversiones están impulsadas por ganancias ilícitas en lugar de por fundamentos económicos genuinos. Tales distorsiones pueden impedir el crecimiento económico sostenible y la estabilidad a largo plazo.

Además, las actividades de blanqueo de capitales pueden tener un efecto perjudicial en la reputación de Chile como lugar seguro y fiable para hacer negocios. Esto puede disuadir a los inversores extranjeros y empañar la imagen del país en el mercado internacional. La inversión extranjera directa desempeña un papel crucial en el impulso del crecimiento económico, la creación de empleo y la transferencia de tecnología y conocimientos. Cuando Chile es percibido como una jurisdicción de alto riesgo debido a la prevalencia del blanqueo de dinero, se vuelve menos atractivo para los inversores potenciales. Esto puede conducir a una disminución de las entradas de capital extranjero, limitando la capacidad del país para financiar nuevas empresas y expandir los negocios existentes.

Conclusión

En conclusión, el lavado de dinero representa una amenaza significativa para la economía y el sistema financiero de Chile. El país ha dado pasos importantes para combatir este delito, implementando leyes y regulaciones estrictas para prevenir y detectar actividades de lavado de dinero. Sin embargo, la batalla contra el blanqueo de capitales es continua y aún queda mucho trabajo por hacer. Es crucial que Chile mejore continuamente sus estrategias de prevención y refuerce su cooperación con las organizaciones internacionales para abordar eficazmente este problema. Adoptando modelos sólidos de prevención y permaneciendo alerta, Chile puede salvaguardar su integridad financiera y proteger su economía de cara al futuro.

Departamento de Derecho Penal.
Schneider Abogados